Dasar Pemikiran

Musyarakah Mutanaqishah sudah dimasukkan dalam  Kodifikasi produk perbankan syariah oleh OJK dan pada tahun 2016 OJK sudah menerbitkan buku Standar Akad Musyarakah Mutanaqishah tersebut.

Bank-bank syariah harus selalu mengembangkan produk-produknya dan layanannya kepada masyarakat luas, Salah satu akad yang paling urgen untuk mendinamiskan pengembangan produk perbankan syariah adalah musyarakah mutanaqsihah (MMq).

Sebagaimana dimaklumi, Musyarakah Mutanaqishah (MMq) adalah akad yang sophisticated (canggih), karena ia dapat digunakan untuk berbagai macam keperluan dan  produk perbankan syariah. Setidaknya MMq dapat digunakan untuk 11 macam produk,  seperti refinancing, working capital, take over, gabungan take over  dan top up (refinancing), KPR Indent, investasi indent, pengalihan hutang dari bank syariah ke bank syariah, restrukturisasi pembiayaan (konversi akad), capital expenditure (investasi),reimbursement,pembiayaan konsumtif untuk KPRS, dan sebagainya.

Para praktisi bank syariah, DPS, Notaris, Hakim, pejabat pengawas OJK, Dosen Ekonomi Islam di Perguruan Tinggi, Dewan Pengawas Syariah dan auditor, harus memahami teori dan penerapan MMq dalam semua produk tersebut. 

Selain keunggulan MMq di atas, penerapan akad MMq merupakan keniscayaan yang tidak bisa ditawar-tawar lagi. Hal ini disebabkan karena penggunaan akad murabahah untuk pembiayaan KPR Syariah bertenor panjang (di atas 4 tahun) pastilahkurangcocok dan tidak tepat. Penggunaan akad murabahah akan membuat pricing (harga) KPRS akan menjadi lebih mahal dibanding konvensional, karena harga jual  murabahah bersifat fix, sementara harga pasar fluktuatif.

Untuk mengatasi risiko fluktuasi cost of fund -maaf menggunakan istilah konvensional)- terpaksa bank syariah menaikkan harga (margin)  murabahah.   Lebih mahalnya harga murabahah ini akan mempengaruhi citra yang kurang baik bagi bank-bank  syariah. Sebab bank syariah dicitrakan bank yang mahal. Akad yg seharusnya diterapkan adalah musyarakah mutanaqishah (MMq)  yang memiliki banyak keunggulan. Selain harga bisa bersaing, DP nya juga lebih rendah dari KPR konvensional yakni hanya 15 %. Ketentuan ini akan membuat produk KPR Syariah lebih unggul dibanding konvensional dan tentunya akan semakin lebih diminati.

Tegasnya, Penggunaan akad MMq utk KPR Syariah akan membuat harga KPRS lebih murah karena elastisitas dan dinamisnya dalam menghadapi fluktuasi harga di pasar.

Meskipun Musyarakah Mutanaqishah memiliki banyak keunggulan dan kecanggihan, namun sayangnya, mayoritas bank-bank syariah belum menerapkan akad ini. Apalagi Bank-Bank Pembangunan Daerah dan BPRS di daerah  belum memahami  praktik Musyarakah Mutanaqishah ini dan kalaupun ada yang sudah memahami, tetapi belum dipraktikkan sebagai produk perbankan syariah. Para pejabat OJK di daerah juga sepatutnya mendalami akad Musyarakah Mutanaqishah ini secara mendalam dan luas, agar tidak salah dalam mengawasi, mengaudit dan memeriksa.Dalam hal ini,Keputusan DSN MUI No 1/2013 harus menjadi rujukan.

Berdasarkan pentingnya akad MMq ini, maka Iqtishad Consulting kembali menggelar Training dan Workshop Eksekutif Pembiayaaan MMq bagi bankir syariah, praktisi Lembaga Keuangan dan pakar (akademisi) di Indonesia.

Pentingnya workshop MMq ini karena forum ini akan memberikan solusi aplikatif dan jawaban-jawaban yang meyakinkan  atas berbagai issu dan masalah dalam produk dan akad MMq, seperti risk management, masalah agunan (APHT dan fiducia), perpajakan, Kepemilikan bersama, BPN, pembiayaan bermasalah, pelunasan dipercepat dan sejumlah issu lainnya.

MMq yang sudah diterapkan di banyak negara dan  selama9tahun di Indonesia, seharusnya juga bisa diterapkan oleh bank-bank syariah di Indonesia, agar bank bank syariah bisa lebih kompetitif dan diminati masyarakat,  juga agar bank syariah lebih kaya dengan produk yg dibutuhkan masyarakat, seperti refinancing, take over, hybrid take over dan refinancing, pembiayaan dalam bentuk reimburse pembelian barang, pembiayaan investasi, working capital, bahkan konversi akad dalam restrukturisasi pembiayaan syariah dan pengalihan utang sesama bank syariah, sebagainya.

Mengingat pentingnya penerapan Musyarakah Mutanaqishah dan masih minimnya praktek MMq di perbankan syariah, maka Iqtishad Consulting akan menggelar Workshop Musyarakah Mutanaqishah bagi praktisi perbankan syariah, praktisi hukum, dosen, hakim, pengacara, law firm, konsultan, auditor, DPS, pegiat syariah dan tidak tertutup bagi pejabat OJK baik regulator di pusat maupun daerah.

Iqtishad Consulting telah berpengalaman menggelar Training dan Workshop Fikih Muamalah dan Perbankan Syariah  sebanyak 233 angkatan sejak tahun 2010  hingga Juli 2017.

Materi Workshop : 43  Point Bahasan

1. Mengapa harus Musyarakah Mutanaqishah (MMq) ?
2. Keunggulan MMq dibanding Murabahah dan IMBT
3. Bentuk-bentuk Skim Musyarakah Mutanaqishah dalam Fikih Muamalah Akad Dasar MMq  Syirkah ‘Inan dan Syirkah Mudharabah

4. Musyarakah Mutanaqishah Menurut Fatwa DSN-MUI
5. Musyarakah Mutanaqishah dalam Perspektif Hukum Positif
6. Harmonisasi Hukum Positif dan Hukum Syariah pada MMq
7. Kepemilikan Bersama Menurut Hukum Positif
8. Jaminan dan APHT pada Pembiayaan MMq
9. Pemindahan Kepemilikan Asset MMq
10. Pembelian (Pengalihan) bertahap & pengurangan Porsi Bank Bertahap : Perspektif Hukum Positif

11. Regulasi OJK tentang Musyarakah Mutanaqishah
12. Musyarakah Mutanaqishah dalam Praktek Perbankan Syariah
13. Risiko Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah
14. Akuntansi Musyarakah Mutanaqishah dan PSAK
15. Ketentuan perubahan harga ujrah pada cicilan MMq
16. Fatwa DSN-MUI tentang Review Ujrah
17. Pelunasan dipercepat (prepayment) dalam MMq
18. Mengatasi Pembiayaan MMq Bermasalah (Penyelamatan dan Penyelesaian)
19. MMq dan Kolektibilitas
20. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Property
21. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Property Indent
22. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Take Over Murni
23. Musyarakah& Mutanaqishah untuk Pembiayaan Take Over dan Top Up
24. Musyarakah Mutanaqishah untuk Refinancing Syariah
25. Musyarakah Mutanaqishah untuk Restrukturisasi Pembiayaan
26. Musyarakah Mutanaqishah Pembiayaan Modal Kerja.
27. Musyarakah Mutanaqishah untuk “Take Over” Sesama Bank Syariah
28. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Reimbursment

   29, Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayan Investasi

30. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Investasi Indent
31. Musyarakah Mutanaqishah untuk Skim Perdagangan International (Trade  Finance).
32. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Konsumtif (Kenderaan)
33. Musyarakah Mutanaqishah pada Take Over dan isu Bay’al’Inah
34. Isu Bay Kali bi Kali pada MMq Property Indent
35. Penerapan teori Hybrid Contracts pada Musyarakah Mutanaqishah*
36. Ijarah Maushufah Fiz Zimmah (IMFZ) pada Penerapan MMq Indent, dan solusinya
37. Pandangan Syariah tentang system Anuitas dan Proporsional dalam MMq
38. Multi Nisbah dan Mono Nisbah pada Musyarakah Mutanaqishah.
39. PerlukahSurat Pengakuan Hutang dalam akad Perjanjian MMq
40. Denda (Tazir)dan ta’widh dalam Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah
41. Kajian Draft Akad (Legal Drafting) Musyarakah Mutanaqishah
42. Anatomi AKTA Musyarakah Mutanaqishah.
43. Contoh akad MMq untuk KPR dan Refinancing dan Take Over.

Siapa yang harus Ikut Training dan Workshop ini ?

1. Praktisi perbankan syariah (Direksi, product developmnet, risk management, legal aspect dan head group terkait)
2. Praktisi Lembaga Keuangan Syariah non Bank (Multifinance syariah, Perusahaan pembiayaan Syariah, BMT dan KJKS, Ventura)
3. Direksi Bank BPR Syariah dan DPSnya
4. Dewan Pengawas Syariah (DPS)
5. Hakim Pengadilan Agama PTA, Mahkamah Agung, Basyarnas dan Mediator Syariah
6. Praktisi Hukum Bisnis Syariah (Notaris, law firm, pengacara,)
7. Guru Besar Syariah,Dosen Pascasarjana Hukum Bisnis Syariah, Fikih Muamalah
8. Auditor, regulator dan lembaga terkait ; seperti BPN dan PT SMF

Profil Trainer

Agustianto adalah Ketua  DPP Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia (IAEI), Wakil Sekjen Masyarakat Ekonomi Syariah, Anggota Pleno DSN -MUI,Dewan Pengawas Syariah di beberapa lembaga keuangan BUMN dan Swasta Nasional, Dosen Pascasarjana bidang fiqh muamalah ekonomi keuangan kontemporer, hukum perbankan Syariah, dan ushul fiqh ekonomi keuangan di beberapa universitas terkemuka di Indonesia antara lain : Dosen Pascasarjana Ekonomi dan Keuangan Syariah PSTTI Universitas Indonesia (UI), Dosen Pascasarjana Islamic Economics and Finance Universitas Trisakti, dosen Pascasarjana Manajemen Perbankan dan Keuangan Syariah di Universitas Paramadina, dan Dosen Pascasarjana Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra, Dosen Pascasarjana Ekonomi Islam IAIN, Beliau juga adalah Tim Kerja Komite Pengembangan Jasa Keuangan Syariah OJK

Pembicara Tamu : Praktisi Perbankan Syariah

BIAYA

Biaya :  Rp 3.000.000,-/ orang.

Minimal 3 Orang @ Rp 2.700.000,- .(Biaya tidak termasuk penginapan)

Anggota dan Pengurus IAEI dan MES diskon 30 %

Peserta Terbatas hanya 35 Orang.

Waktu dan Tempat

Hari / Tanggal : 6 – 7 September 2017

Tempat : Hotel Sofyan Betawi Jakarta Pusat

FASILITAS

Modul Training, , Makan Siang. Snack, Coffee Break, Ruang Klas ber-AC, CD Materi (softcopy materi, 109 fatwa DSN-MUI,KompilasiHukum Ekonomi Ekonomi Syariah)  dan Sertifikat.

CP dan PENDAFTARAN

Joko Wahyuhono HP: 082110206289, 085716962518

Sdr. Panji : Hp. 082210845958

Hafiz Alfata 081286237144

Website : www.iqtishadconsulting.com dan www.agustiantocentre.com

Dasar Pemikiran

Dasar Pemikiran

Notaris menduduki posisi yang sangat penting dalam industri perbankan syariah, karena notaries berperan dalam pembuatan akta-akta kontrak-kontrak produk perbankan syariah dan pengikatan jaminan (khususnya HT dan Fiducia).

Perkembangan perbankan dan keuangan syariah yang  bergerak dengan cepat yang assetnya kini sudah Rp 331 triliun membutuhkan para notaris yang berkompeten membuat akta syariah dan pengikatan jaminannya.

Asset Industri Keuangan Non Bank syariah lebih dari Rp 86 triliun.

Tegasnya perbankan syariah  di Indonesia membutuhkan notaries yang memahami  dengan baik konsep konsep syariah dan penerapannya di praktek perbankan. 

Kontrak-kontrak produk-produk perbankan  syariah  berbasis syariah compliance harus dipahami oleh notaries perbankan syariah, seperti perjanjian murabahah, musyarakah, mudharabah, ijarah, ijarah muntahiyah bit tamlik (IMBT), Musyarakah Mutanaqishah, pembiayaan take over syariah, refinancing syariah, masalah jaminan syariah, dan anatomi akta-akta syariah. 

Keharusan notaris memiliki kompetensi pembuatan perjanjian-perjanjian syariah, adalah hasil Rekomendasi  Annual Meeting Dewan Syariah Nasional  MUI, Desember 2014 di Jakarta.

Untuk itulah  diperlukan  Training dan Workshop Aspek legal dan kontrak-kontrak produk perbankan syariah khusus bagi notaris

Dalam rangka itulah Iqtishad Consulting menggelar Pelatihan dan Workshop Nasional Notaris Perbankan Syariah tentang Aspek Legal dan Pembuatan Kontrak Perjanjian Produk Perbankan Syariah Angkatan ke 235.

Iqtishad Consulting adalah Lembaga Pendidikan dan Pelatihan perbankan syariah yang paling terkemuka saat ini di Indonesia, dan sangat banyak berpengalaman dalam mentraining  para Direktur bank-bank syariah, Dirut, DPS,Komisaris, semua pimpinan Divisi Bank Pembangunan Daerah se-Indonesia, pejabat OJK dan bank syariah lainnya, serta ratusan Professor dan Doktor yang menjadi dosen di seluruh Perguruan Tinggi se-Indoensia.

Iqtishad Consulting Jakarta sudah mengelar Training sebanyak 236 Angkatan, termasuk memberi sertifikat  (mentraining) 2.731 notaris yang tersebar di seluruh Indonesia. 

Sertifikat Pelatihan  Iqtishad Consulting Jakarta, sangat diakui oleh semua Industri perbankan syariah di Indonesia, termasuk sertifikat ulang (penyegaran dan upgrading) bagi notaris yang sudah tiga tahun tidak mengikuti training bank syariah.

Pengakuan ini sangat logis  karena para petinggi dan praktisi perbankan syariah sendiri ditraining oleh Iqtishad Consulting Jakarta.

Pengurus inti dan Nara sumber Iqtishad Consulting adalah pakar-pakar yang sangat berkompeten di bidang legal perbankan syariah.

Mereka juga adalah figur-figur penting yang menduduki posisi strategis di organisasi-organisasi nasional dan assosiasi ekonomi syariah nomor wahid di Indoensia.

Materi Training

1. Overview Perbankan  Syariah
2. Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional
3. Produk –produk Pembiayaan (Financing) Bank Syariah
4. Prinsip – prinsip perjanjian /  akad syariah
5. Kontrak pembiayaan murabahah
6. Kontrak Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah
7. Kontrak Pembiayaan hiwalah dan Take Over
8. Hukum – hukum jaminan menurut syariah
9. Kontrak pembiayaan Ijarah dan IMBT
10. Kontrak pembiayaan Musyarakah dan mudharabah
11. Teknik Pembuatan Akta dan  Anatomi Akta Notaris di Perbankan Syariah 

Waktu Pelaksanaan

Tgl 20 – 21 Juli 2018 di Hotel Sofyan Jakarta. 

Investasi 

Rp 2.5 juta/org

Group min 3 @2.2 Juta, 

Group min 5 @RP 2 Juta,

Group min 10 @1.8 juta. 

Joko (085716962518 , 082110206289), Panji (082210845958), Hafiz :081286237144 

More Info  klik: www.iqtishadconsulting.com

Info lengkap :   

Dasar Pemikiran

Notaris menduduki posisi yang sangat penting dalam industri perbankan syariah, karena notaries berperan dalam pembuatan akta-akta kontrak-kontrak produk perbankan syariah dan pengikatan jaminan (khususnya HT dan Fiducia). 

Perkembangan perbankan dan keuangan syariah yang  bergerak dengan cepat yang assetnya kini sudah Rp 331 triliun membutuhkan para notaris yang berkompeten membuat akta syariah dan pengikatan jaminannya.

Asset Industri Keuangan Non Bank syariah lebih dari Rp 86 triliun.

Tegasnya perbankan syariah  di Indonesia membutuhkan notaries yang memahami  dengan baik konsep –konsep syariah dan penerapannya di praktek perbankan. 

Kontrak-kontrak produk-produk perbankan  syariah  berbasis syariah compliance harus dipahami oleh notaries perbankan syariah, seperti perjanjian murabahah, musyarakah, mudharabah, ijarah, ijarah muntahiyah bit tamlik (IMBT), Musyarakah Mutanaqishah, pembiayaan take over syariah, refinancing syariah, masalah jaminan syariah, dan anatomi akta-akta syariah.

Keharusan notaris memiliki kompetensi pembuatan perjanjian-perjanjian syariah, adalah hasil Rekomendasi  Annual Meeting Dewan Syariah Nasional  MUI, Desember 2014 di Jakarta.

Untuk itulah  diperlukan  Training dan Workshop  Aspek legal dan kontrak-kontrak produk perbankan syariah khusus bagi notaris

Dalam rangka itulah Iqtishad Consulting menggelar Pelatihan dan Workshop Nasional Notaris Perbankan Syariah tentang Aspek Legal dan Pembuatan Kontrak Perjanjian Produk Perbankan Syariah Angkatan ke 235.

Iqtishad Consulting adalah Lembaga Pendidikan dan Pelatihan perbankan syariah yang paling terkemuka saat ini di Indonesia, dan sangat banyak berpengalaman dalam mentraining  para Direktur bank-bank syariah, Dirut, DPS,Komisaris, semua pimpinan Divisi Bank Pembangunan Daerah se-Indonesia, pejabat OJK dan bank syariah lainnya, serta ratusan Professor dan Doktor yang menjadi dosen di seluruh Perguruan Tinggi se-Indoensia.

Iqtishad Consulting Jakarta sudah mengelar Training sebanyak 217 Angkatan, termasuk memberi sertifikat  (mentraining) 2.731 notaris yang tersebar di seluruh Indonesia. 

Sertifikat Pelatihan  Iqtishad Consulting Jakarta, sangat diakui oleh semua Industri perbankan syariah di Indonesia, termasuk sertifikat ulang (penyegaran dan upgrading) bagi notaris yang sudah tiga tahun tidak mengikuti training bank syariah.

Pengakuan ini sangat logis  karena para petinggi dan praktisi perbankan syariah sendiri ditraining oleh Iqtishad Consulting Jakarta.

Pengurus inti dan Nara sumber Iqtishad Consulting adalah pakar-pakar yang sangat berkompeten di bidang legal perbankan syariah.

Mereka juga adalah figur-figur penting yang menduduki posisi strategis di organisasi-organisasi nasional dan assosiasi ekonomi syariah nomor wahid di Indoensia.

Pelatihan ini  akan memberikan  pemahaman dan pengetahuan  aplikatif tentang pembuatan kontrak-kontrak produk perbankan syariah kontemporer berdasarkan fatwa DSN-MUI. 

Tujuan

1.Training ini akan memberikan pemahaman tentang aspek legal perbankan syariah dan kontrak-kontrak pada produk pembiayaan syariah di bank syariah.

2.Meningkatkan kompetensi Notaris dalam manangani kontrak-kontrak dan perjanjian pembiayaan  di perbankan syariah, termasuk dalam  pengikatan jaminan.

Materi Training

1. Overview Perbankan  Syariah
2. Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional
3. Produk –produk Pembiayaan (Financing) Bank Syariah
4. Prinsip – prinsip perjanjian /  akad syariah
5. Kontrak pembiayaan murabahah
6. Kontrak Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah
7. Kontrak Pembiayaan hiwalah dan Take Over
8. Hukum – hukum jaminan menurut syariah
9. Kontrak pembiayaan Ijarah dan IMBT
10. Kontrak pembiayaan Musyarakah dan mudharabah
11. Teknik Pembuatan Akta dan  Anatomi Akta Notaris di Perbankan Syariah

         Pembicara :

1.Pakar, Konsultan  dan Praktisi Perbankan Syariah dari Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia (IAEI), Wakil Sekjen MES yaitu Bpk Agustianto  Mingka

Beliau adalah Tim Kerja Komite Pengembangan Jasa Keuangan Syariah OJK, Dewan Pengawas Syariah di perusahaan Negara BUMN dan DPS di beberapa Lembaga Keuangan Syariah.

Dosen Pascasarjana di UI, Trisakti dan Univ Paramadina

2.DR.Mohd.Hidayat MBA (Dewan Syariah Nasional) dan Dewan Pengawas Syariah di Bank-bank Syariah

Waktu Pelaksanaan

Tgl 11 – 12 Agustus  2017

Investasi

Rp 2.5 juta/org

Group min 3 @2.2 Juta, 

Group min 5 @RP 2 Juta,

Group min 10 @1.8 juta. 

CP.Joko (085716962518 , 082110206289), Panji (082210845958) 

Hafiz 081286237144

More Info  klik: www.iqtishadconsulting.com

Info lengkap : http://www.agustiantocentre.com/?p=2261 

Dasar Pemikiran

Dalam industri keuangan syariah, produk pembiayaan merupakan tulang punggung bagi pendapatan bank, oleh karena itu lahirnya produk-produk pembiayaan yang inovatif menjadi sangat penting bagi bank syariah.

Permasalahan yang mengemuka adalah konsep inovasi  produk yang sudah dibuat seringkali tidak optimal dikarenakan adanya kesulitan dalam merealisasikan sistem aplikasi IT yang dapat mendukung operasionalisasi produk tersebut. Padahal kebutuhan akan sistem IT / aplikasi untuk sebuah produk menjadi niscaya mengingat kompleksitas pembukuan, tuntutan pelayanan, tuntutan pelaporan / kepatuhan dan juga tingginya jumlah pengguna produk.

Salah satu masalah mendasar dalam mengembangkan sistem aplikasi IT untuk sebuah produk, terlebih produk syariah yang baru, adalah miskomunikasi divisi bisnis sebagai pemilik dengan divisi / vendor IT sebagai pihak yang akan mengembangkan sistem.

BRD (Business Requirement Document) atau FSD (Functional  Specification Document) merupakan dokumen yang menjadi jembatan komunikasi antara pihak bisnis dengan IT yang seharusnya mampu menjadi acuan yang solid dalam proses pengembangan aplikasi. Untuk dapat membuat BRD yang baik maka baik pihak bank syariah dan LKS maupun pihak IT perlu memahami konsep dan aspek-aspek yang harus dikelola dalam penyusunan BRD.

Sehubungan dengan itu Iqtishad Consulting akan menggelar Training Pembuatan BRD dan FSD Aplikasi Produk Pembiayaan Bank Syariah Angkatan 236 dengan menghadirkan praktisi dan pakar IT yang sangat berpengalaman dan sudahj mempunyai prestasi yang luar biasa sukses di bank-bank syariah

Dalam penyusunan BRD ini perlu mencakup hal-hal sebagai berikut:

1. Konsep akad  dan produk

2. Prosedur terkait produk  yang relevan dengan IT

3. Kebutuhan informasi untuk operasional dan kebutuhan informasi untuk pelaporan

4. Ketentuan akuntansi / PSAK

5. Pengaturan hak akses

Pelatihan pembuatan BRD untuk produk pembiayaan syariah adalah pelatihan yang harus diikuti oleh pihak bisnis bank syariah, akuntansi ataupun operasional di bank umum / unit usaha syariah agar konsep produk pembiayaan syariah yang sudah ada dapat diwujudkan dengan kualitas operasional yang baik.

Materi Pelatihan

Materi dalam training pembuatan BRD produk pembiayaan syariah ini mencakup:

1. Pengenalan struktur BRD yang ideal

· Pendekatan proses

· Pendekatan data

· Pendekatan aktor / fungsi

2. Sekilas model akad pembiayaan syariah

· Jual beli

· Syirkah

· Sewa: IMBT

· Hybrid: MMQ, Takeover dan refinancing

3. Kerangka kerja penyusunan BRD pembiayaan syariah

· Sudut pandang customer

· Sudut pandang akad

· Sudut pandang akuntansi dan transaksi

· Sudut pandang pengendalian kolektibilitas

4. Kebutuhan informasi akad pembiayaan syariah

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang customer

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang akad

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang akuntansi dan transaksi

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang pengendalian kolektibilitas

5. Kebutuhan proses dan fungsi produk pembiayaan syariah

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang customer

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang akad

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang akuntansi dan transaksi

· Kebutuhan informasi dari sudut pandang pengendalian kolektibilitas

6. Studi kasus detil penyusunan BRD akad hybrid

Profil Pembicara

Ismir Kamili. ST

Berlatar belakang pendidikan Sarjana Teknik Informatika ITB (1993-1998) yang memilih berkecimpung di dunia IT perbankan syariah sejak tahun 2001. Mengawali rekam jejaknya sebagai konsultan berbagai sistem terkait akuntansi dan keuangan syariah seperti DPLK syariah di DPLK Muamalat, juga sistem-sistem lain di lingkungan Bank Muamalat Indonesia. Karirnya berlanjut hingga menjadi konsultan implementasi core banking system di bank-bank syariah seperti Bank Muamalat Indonesia (2008), Panin Dubai Syariah Bank (2012), dan BCA Syariah (2014). Selain itu juga menggeluti berbagai implementasi teknologi electronic banking, payment gateway, dan host-to-host. Termasuk di antaranya menjadi konsultan pelatihan dan pendamping migrasi kartu ATM/Debit ke NSICCS (standar teknologi kartu chip nasional) di tahun 2012 sampai sekarang.

Interaksinya yang luas dengan dunia perbankan syariah dan teknologi perbankan juga membawanya terlibat sebagai bagian dari pelaku industri perbankan syariah, yang mana yang bersangkutan menjadi anggota Komite Audit Bank BRISyariah sejak tahun 2011 sampai sekarang. Pengalamannya yang luas dan detil di dunia IT perbankan, khususnya perbankan syariah, sangat berharga untuk memberikan pertimbangan yang strategis namun praktis dan sejalan dengan logika bisnis bagi bank-bank / unit usaha syariah dalam memformulasikan kebutuhan, kebijakan ataupun desain arsitektur IT.

Agustianto Mingka adalah Ketua Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia, Wakil Sekjen MES Pusat, Anggota Pleno DSN MUI, Dosen Pascasarjana Universitas Indonesia, Dosen Program Islamic Economics and Finance Univ. Trisakti, Dosen Pascasarjana Univ.  Paramadina,  Dosen Program S2 Magister Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra. DPS di beberapa lembaga keuangan syariah seperti Indonesia Eximbank (LPEI), Asuransi Jasa Raharja Putra, SMS Finance dll. Pendidikan S1, S2 IAIN SU, S3 Program Doktor Ekonomi Islam UIN.Beliau Sudah mentraining sebanyak 228 Angkatan dan mentraining 109 Professor dan Doktor, baik Profesor ekonomi Islam, Guru Besar Fikih dan Hukum Islam, Guru Besar Ushul Fiqh serta Guru Besar Ilmu ekonomi dan akuntansi.

WAKTU DAN TEMPAT

Hari/Tanggal: 9 – 10 Agustus 2017

Waktu         : 08.00 – 16.00 WIB

Tempat       : Hotel Sofyan Betawi, Cut Mutia Menteng, Jakarta Pusat

BIAYA/INVESTASI:

Rp. 3.500.000/org

Group Min 3 org: Rp. 3.000.000/org

(Tidak termasuk penginapan)

FASILITAS :

Modul Training, Makan Siang. Snack, Coffee Break, Ruang Klas ber-AC, CD Materi (softcopy materi, 109 fatwa DSN-MUI, kompilasi hukum ekonomi ekonomi syariah)  dan Sertifikat.

Peserta yang menjadi Pengurus atau anggota IAEI baik daerah maupun Pusat mendapat diskon 20 %

CP DAN TEMPAT PENDAFTARAN:

Sdr. Joko Wahyuhono

Hp : 082110206289 / 085716962518.

Hafiz : 081286237144 WA

Pasya : 082210845958

Email:  admin@iqtishadconsulting.com,  dimasjoko@gmail.com

Website: www.iqtishadconsulting.com

Note: Bukti sah menjadi peserta jika sudah mengirimkan formulir pendaftaran dan bukti transfer.

Dasar Pemikiran

Notaris menduduki posisi yang sangat penting dalam industri perbankan syariah, karena notaries berperan dalam pembuatan akta-akta kontrak-kontrak produk perbankan syariah dan pengikatan jaminan (khususnya HT dan Fiducia). 

Perkembangan perbankan dan keuangan syariah yang  bergerak dengan cepat yang assetnya kini sudah Rp 331 triliun membutuhkan para notaris yang berkompeten membuat akta syariah dan pengikatan jaminannya.

Asset Industri Keuangan Non Bank syariah lebih dari Rp 86 triliun.

Tegasnya perbankan syariah  di Indonesia membutuhkan notaries yang memahami  dengan baik konsep –konsep syariah dan penerapannya di praktek perbankan. 

Kontrak-kontrak produk-produk perbankan  syariah  berbasis syariah compliance harus dipahami oleh notaries perbankan syariah, seperti perjanjian murabahah, musyarakah, mudharabah, ijarah, ijarah muntahiyah bit tamlik (IMBT), Musyarakah Mutanaqishah, pembiayaan take over syariah, refinancing syariah, masalah jaminan syariah, dan anatomi akta-akta syariah.

Keharusan notaris memiliki kompetensi pembuatan perjanjian-perjanjian syariah, adalah hasil Rekomendasi  Annual Meeting Dewan Syariah Nasional  MUI, Desember 2014 di Jakarta.

Untuk itulah  diperlukan  Training dan Workshop Aspek legal dan kontrak-kontrak produk perbankan syariah khusus bagi notaris

Dalam rangka itulah Iqtishad Consulting menggelar Pelatihan dan Workshop Nasional Notaris Perbankan Syariah tentang Aspek Legal dan Pembuatan Kontrak Perjanjian Produk Perbankan Syariah Angkatan ke 235.

Iqtishad Consulting adalah Lembaga Pendidikan dan Pelatihan perbankan syariah yang paling terkemuka saat ini di Indonesia, dan sangat banyak berpengalaman dalam mentraining  para Direktur bank-bank syariah, Dirut, DPS,Komisaris, semua pimpinan Divisi Bank Pembangunan Daerah se-Indonesia, pejabat OJK dan bank syariah lainnya, serta ratusan Professor dan Doktor yang menjadi dosen di seluruh Perguruan Tinggi se-Indoensia.

Iqtishad Consulting Jakarta sudah mengelar Training sebanyak 217 Angkatan, termasuk memberi sertifikat (mentraining) 2.731 notaris yang tersebar di seluruh Indonesia. 

Sertifikat Pelatihan  Iqtishad Consulting Jakarta, sangat diakui oleh semua Industri perbankan syariah di Indonesia, termasuk sertifikat ulang (penyegaran dan upgrading) bagi notaris yang sudah tiga tahun tidak mengikuti training bank syariah.

Pengakuan ini sangat logis  karena para petinggi dan praktisi perbankan syariah sendiri ditraining oleh Iqtishad Consulting Jakarta.

 Pengurus inti dan Nara sumber Iqtishad Consulting adalah pakar-pakar yang sangat berkompeten di bidang legal perbankan syariah.

 Mereka juga adalah figur-figur penting yang menduduki posisi strategis di organisasi-organisasi nasional dan assosiasi ekonomi syariah nomor wahid di Indoensia.

Pelatihan ini  akan memberikan  pemahaman dan pengetahuan  aplikatif tentang pembuatan kontrak-kontrak produk perbankan syariah kontemporer berdasarkan fatwa DSN-MUI. 

Tujuan

1.Training ini akan memberikan pemahaman tentang aspek legal perbankan syariah dan kontrak-kontrak pada produk pembiayaan syariah di bank syariah.

2.Meningkatkan kompetensi Notaris dalam manangani kontrak-kontrak dan perjanjian pembiayaan  di perbankan syariah, termasuk dalam  pengikatan jaminan.

Materi Training

1. Overview Perbankan  Syariah

2. Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional

3. Produk –produk Pembiayaan (Financing) Bank Syariah

4. Prinsip – prinsip perjanjian /  akad syariah

5. Kontrak pembiayaan murabahah

6. Kontrak Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah

7. Kontrak Pembiayaan hiwalah dan Take Over

8. Hukum – hukum jaminan menurut syariah

9. Kontrak pembiayaan Ijarah dan IMBT

10. Kontrak pembiayaan Musyarakah dan mudharabah

11. Teknik Pembuatan Akta dan  Anatomi Akta Notaris di Perbankan Syariah

   Pembicara:

1.Pakar, Konsultan  dan Praktisi Perbankan Syariah dari Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia (IAEI), Wakil Sekjen MES yaitu Bpk Agustianto  Mingka

Beliau adalah Tim Kerja Komite Pengembangan Jasa Keuangan Syariah OJK, Dewan Pengawas Syariah di perusahaan Negara BUMN dan DPS di beberapa Lembaga Keuangan Syariah.

Dosen Pascasarjana di UI, Trisakti dan Univ Paramadina

2.DR.Mohd.Hidayat MBA (Dewan Syariah Nasional) dan Dewan Pengawas Syariah di Bank-bank Syariah

Waktu Pelaksanaan

Jumat-Sabtu, 4 – 5 Agustus  2017

Investasi

Rp 2.5 juta/org

Group min 3 @2.2 Juta, 

Group min 5 @RP 2 Juta,

Group min 10 @1.8 juta. 

 CP.Joko (085716962518 , 082110206289), Panji (082210845958) 

Hafiz 081286237144

More Info  klik: www.iqtishadconsulting.com

 
Dasar Pemikiran

Produk – produk dan kontrak – kontrak perbankan syariah terus berkembang dengan cepat. Regulasi baru dan fatwa – fatwa baru juga bergerak secara dinamis mengikuti perkembangan bisnis, seperti Hybrid Contracts dalam produk perbankan syariah, penggunaan kontrak Musyarakah Mutanaqisah (MMq) untuk 14 produk perbankan, pembiayaan take over, refinancing, sindikasi, trade finance, IMBT dsb.

Bankir syariah, Notaris, dosen dan DPS perlu meng–upgrade pengetahuannya dan meningkatkan kompetensinya mengenai perkembangan terkini, isu-isu terbaru, teori dan praktik terbaru, inovasi produk, serta kontrak – kontrak baru perbankan syariah.

Sehubungan dengan itu maka Iqtishad Consulting sebagai lembaga Pendidikan dan Pelatihan Keuangan syariah terkemuka di Indonesia, akan menggelar Workshop Nasional Ijarah Mausufah Fiz Zimmah (IMFZ) dan Take Over untuk inovasi produk perbankan syariah.

Iqtishad Consulting telah berpengalaman menggelar Pelatihan, Training dan Workshop perbankan dan keuangan syariah serta Aspek Hukum Perbankan dan Keuangan sebanyak 230 angkatan sejak tahun 2010  hingga  Juni  2017.

Materi Pembahasan :

1. Pengertian IMFZ
2. Pandangan Ulama terkait IMFZ
3. Keunggulan-Keunggulan IMFZ
4. Macam – macam IMFZ
5. Fatwa-Fatwa DSN MUI tentang IMFZ
6. Praktek dan Implementasi IMFZ di Lembaga Keuangan Syariah, all
7. IMFZ utk Pembiayaan Investasi
8. IMFZ utk pembiayaan Infrastruktur
9. IMFZ utk Konsumtif
10. IMFZ utk Refinancing
11. Manajemen resiko dalam IMFZ
12. Kelemahan IMFZ dan solusinya
13. Akuntansi IMFZ
14. Pengikatan Jaminan (Fidusia atau APHT)
15. Sistem penetapan Margin proposional dan anuitas
16. Pengakuan Pendapatan dalam IMFZ
17. Depresiasi,  penyusutan dan Pajak
18. Pajak Ijarah dan Financial lease
19. Pajak hibah dan solusinya
20. Pelunasan dipercepat (pre payment) dlm IMFZ
21. Denda ta’zir atas keterlambatan pembayaran cicilan
22. Ganti rugi (Ta’widh)
23. Urbun dan Hamisy Jiddiyah  (uang muka)
24. Diskon harga
25. Isu bay’ kali bi kali
26. Pembiayaan Bermasalah dan Restrukturisasi IMFZ.

Penyelenggara
Iqtishad Consulting Jakarta
Profil Trainer

Agustianto Mingka adalah Ketua Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia, Wakil Sekjen MES Pusat, Anggota Pleno DSN MUI, Dosen Pascasarjana Universitas Indonesia, Dosen Program Doktor Islamic Economics and Finance Univ. Trisakti, Dosen Pascasarjana Univ.  Paramadina, Dosen Pascasarjana MAKSI UNPAD Bandung, Dosen Program S2 Magister Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra. DPS di beberapa lembaga keuangan syariah seperti Indonesia Eximbank (LPEI), Asuransi Jasa Raharja Putra, SMS Finance dll. Pendidikan S1, S2 IAIN SU, S3 Program Doktor Ekonomi Islam UIN.
WAKTU DAN TEMPAT

Hari / Tanggal     :  Kamis / 3 Agustus 2017

Waktu                : 09.00 – 16.00 WIB

Tempat              : Hotel Quest, Surabaya

BIAYA/INVESTASI

Biaya : Rp 1.5 juta/peserta

FASILITAS
Modul training, , makan siang, coffee break, hotspot, ruang Klas ber-AC, CD Materi (softcopy materi, 107 fatwa DSN-MUI, Kompilasi Hukum Ekonomi Syariah) dan sertifikat.

CP dan Pendaftaran

Joko  : 085716962518, 082110206289,  (jokosyariah@gmail.com) Pin BB: 28540A5D

Panji : 082210845958

Hafiz : 081286237144

Email: admin@iqtishadconsulting.com 

Website :www.iqtishadconsulting.com 

Note: Bukti sah menjadi peserta jika sudah mengirimkan formulir pendaftaran dan bukti transfer.

Musyarakah Mutanaqishah (MMq) adalah akad yang sophisticated (canggih), karena ia dapat digunakan untuk berbagai macam keperluan dan  produk perbankan syariah, seperti refinancing, working capital, take over, gabungan take over  dan top up (refinancing), pengalihan hutang dari bank syariah ke bank syariah, resrutkturisasi pembiayaan (konversi akad), capital expenditure (investasi), reimbursement, pembiayan konsumtif untuk KPRS, dan sebagainya.

Selain keunggulan MMq tersebut, penerapan akad MMq merupakan keniscayaan yang tidak bisa ditawar-tawar lagi. Hal ini disebabkan karena penggunaan akad murabahah untuk pembiayaan KPR Syariah bertenor panjang (di atas 4 tahun) pastilah tidak cocok dan tidak tepat. Penggunaan akad murabahah akan membuat pricing (harga) KPRS akan menjadi lebih mahal dibanding konvensional, karena harga jual  murabahah bersifat fix, sementara harga pasar fluktuatif. Untuk mengatasi risiko fluktuasi cost of fund -maaf menggunakan istilah konvensional)- terpaksa bank syariah menaikkan harga (margin)  murabahah.   Lebih mahalnya harga murabahah ini akan mempengaruhi   citra yang kurang baik bagi bank-bank  syariah. Sebab bank syariah dicitrakan bank yang mahal. Akad yg seharusnya diterapkan adalah musyarakah mutanaqishah (MMq)  yang memiliki banyak keunggulan. Selain harga bisa bersaing, DP nya juga lebih rendah dari KPR konvensional yakni hanya 15 %. Ketentuan ini akan membuat produk KPR Syariah lebih unggul dibanding konvensional dan tentunya akan semakin lebih diminati.

Tegasnya, Penggunaan akad MMq utk KPR Syariah akan membuat harga KPRS lebih murah karena elastisitas dan dinamisnya dalam menghadapi fluktuasi harga di pasar.

Meskipun Musyarakah Mutanaqishah memiliki banyak keunggulan dan kecanggihan, namun sayangnya, mayoritas bank-bank syariah belum menerapkan akad ini. Apalagi Bank-Bank Pembangunan Daerah dan BPRS di daerah  belum memahami  praktik Musyarakah Mutanaqishah ini dan kalaupun ada yang sudah memahami, tetapi belum dipraktikkan sebagai produk perbankan syariah. Para pejabat OJK di daerah juga sepatutnya mendalami akad Musyarakah Mutanaqishah ini secara mendalam dan luas, agar lebih mudah memberikan izin untuk penerapannya di lapangan serta tidak salah dalam mengawasi, mengaudit dan memeriksa. Keputusan DSN MUI No 1/2013 harus menjadi rujukan.

Berdasarkan pentingnya akad MMq ini, maka Iqtishad Consulting Jakarta akan  menggelar Training dan Workshop Eksekutif Pembiayaaan MMq bagi bankir syariah dan pakar (akademisi) di Indonesia. Iqtishad Consulting juga siap diundang untuk Inhosuse Training atau Workshop di lembaga Perbankan Syariah atau Pertguruian Tinggi atau Lembaga Praktisi Hukum (INI, Pengacara)

Pentingnya workshop MMq ini karena forum ini akan memberikan solusi aplikatif dan jawaban-jawaban yang meyakinkan  atas berbagai issu dan masalah dalam produk dan akad MMq, seperti risk management, masalah agunan, pajak, Kepemilikan bersama, BPN, pembiayaan bermasalah, pelunasan dipercepat dan sejumlah issu lainnya.

MMq yang sudah diterapkan di banyak negara dan  selama 8 tahun di Indonesia, seharusnya juga bisa diterapkan oleh bank-bank syariah di Indonesia, agar bank bank syariah bisa lebih kompetitif dan diminati masyarakat,  juga agar bank syariah lebih kaya dengan produk yg dibutuhkan masyarakat, seperti refinancing, take over, hybrid take over dan refinancing, pembiayaan dalam bentuk reimburse pembelian barang, pembiayaan investasi, working capital, bahkan konversi akad dalam restrukturisasi pembiayaan syariah dan pengalihan utang sesama bank syariah, sebagainya.

Mengingat pentingnya penerapan Musyarakah Mutanaqishah dan masih minimnya praktek MMq di perbankan syariah, maka Iqtishad Consulting akan menggelar Workshop Musyarakah Mutanaqishah bagi praktisi perbankan syariah, praktisi hukum, dosen, hakim, pengacara, law firm, konsultan, auditor, DPS, pegiat syariah dan tidak tertutup bagi pejabat OJK baik regulator di pusat maupun daerah.

Iqtishad Consulting telah berpengalaman menggelar Pelatihan dan Workshop Musyarakah Mutanaqishah, Dari 145 Angkatan Training yang pernah kami gelar, Pelatihan dan Workshop MMq ini. Sudah  6 Kali (Angkatan) kami gelar, selain menjadi bagian kajian Fikih Muamalah Advance.

Materi Workshop : 42  Point Bahasan

1.       Mengapa harus Musyarakah Mutanaqishah (MMq) ? 10 macam Alasannya yang sangat penting.

2.       Keunggulan MMq dibanding Murabahah dan IMBT

3.    Bentuk-bentuk Skim Musyarakah Mutanaqishah dalam Fikih Muamalah

Akad Dasar MMq  Syirkah ‘Inan dan Syirkah Mudharabah

4.       Musyarakah Mutanaqishah Menurut Fatwa DSN-MUI

5.       Musyarakah Mutanaqishah dalam Perspektif Hukum Positif

6.       Harmonisasi Hukum Positif dan Hukum Syariah pada MMq

7.       Kepemilikan Bersama Menurut Hukum Positif

8.       Jaminan dan APHT pada Pembiayaan MMq

9.       Pemindahan Kepemilikan Asset MMq

10.    Pembelian (Pengalihan) bertahap & pengurangan Porsi Bank Bertahap : Perspektif Hukum Positif

11.   Regulasi BI dan OJK tentang Musyarakah Mutanaqishah

12.   Musyarakah Mutanaqishah dalam Praktek Perbankan Syariah

13.   Risiko Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah

14.   Akuntansi Musyarakah Mutanaqishah dan PSAK

15.   Ketentuan perubahan harga ujrah pada cicilan MMq

16.   Fatwa DSN-MUI tentang Review Ujrah

17.   Pelunasan dipercepat (prepayment) dalam MMq

18.   Mengatasi Pembiayaan MMq Bermasalah (Penyelamatan dan Penyelesaian)

19.   MMq dan Kolektibilitas

20.   Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Property

21.   Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Property Indent

22.   Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Take Over Murni

23.   Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Take Over dan Top Up

24.   Musyarakah Mutanaqishah untuk Refinancing Syariah

25. Musyarakah Mutanaqishah untuk Restrukturisasi Pembiayaan

26.   Musyarakah Mutanaqishah Pembiayaan Modal Kerja.

27.   Musyarakah Mutanaqishah untuk “Take Over” Sesama Bank Syariah

28. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Reimbursment

29, Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayan Investasi

30. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Investasi Indent

31. Musyarakah Mutanaqishah untuk Skim Perdagangan International (Trade  Finance).

31. Musyarakah Mutanaqishah untuk Pembiayaan Konsumtif (Kenderaan)

32.   Musyarakah Mutanaqishah pada Take Over dan isu Bay’ al’Inah

33.   Isu Bay Kali bi Kali pada MMq Property Indent

34.   Penerapan teori Hybrid Contracts pada Musyarakah Mutanaqishah*

35.   Ijarah Maushufah Fiz Zimmah (IMFZ) pada Penerapan MMq Indent, dan solusinya

36.   Pandangan Syariah tentang system Anuitas dan Proporsional dalam MMq

37.  Multi Nisbah dan Mono Nisbah pada Musyarakah Mutanaqishah.

38   Perlukah Surat Pengakuan Hutang dalam akad Perjanjian MMq

39   Denda (Tazir) dalam Pembiayaan Musyarakah Mutanaqishah

40.   Kajian Draft Akad (Legal Drafting) Musyarakah Mutanaqishah

41.  Anatomi AKTA Musyarakah Mutanaqishah.

42. Contoh akad MMq untuk KPR dan Refinancing dan Take Over.

Profil Trainer

Agustianto adalah Ketua I DPP Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia (IAEI), Wakil Sekjen Masyarakat Ekonomi Syariah, Anggota Pleno DSN -MUI, Wakil Sekjen MES Pusat, Dosen Pascasarjana bidang fiqh muamalah ekonomi keuangan kontemporer, hukum perbankan Syariah, dan ushul fiqh ekonomi keuangan di beberapa universitas terkemuka di Indonesia antara lain : Dosen Pascasarjana Ekonomi dan Keuangan Syariah PSTTI Universitas Indonesia (UI), Dosen Pascasarjana Islamic Economics and Finance Universitas Trisakti, dosen Pascasarjana Manajemen Perbankan dan Keuangan Syariah di Universitas Paramadina, dan Dosen Pascasarjana Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra, Dosen Pascasarjana Ekonomi Islam IAIN, Dia juga mengajar di UIN Syarif Hidayatullah Jakarta dan Universitas Prof. Dr HAMKA.

Iman Ni’matullah adalah Direktur Bisnis BPRS Harta Insan Karimah, Pengalaman dalam bidang Pembiayaan Consumer dan Corporate di Bank Muamalat Indonesia, Branch Manager Corporate Bank Muamalat Medan

Mahmud Said, SH,ME (Candidat Doctor) adalah Praktisi Hukum Positif, Notaris PPAT

WAKTU DAN TEMPAT

Hari / Tanggal :

Tempat : Hotel Sofyan Jakarta Pusat.

BIAYA

Biaya :  Rp 3.000.000,-/ orang.

Minimal 3 Orang @ Rp 2.700.000,- .(Biaya tidak termasuk penginapan)

Peserta Terbatas hanya 35 Orang.

FASILITAS

Modul Training, , Makan Siang. Snack, Coffee Break, Ruang Klas ber-AC, CD Materi (softcopy materi, 95 fatwa DSN-MUI, kompilasi hukum ekonomi ekonomi syariah)  dan Sertifikat.

CP dan PENDAFTARAN

Nur Iman : 0856 1749 733

Fitria Ramadhani : 0858 8866 9469

Iqtishad Consulting

Alamat: Hotel Sofyan Betawi Jl. Cut.Mutia No.9 Menteng, Jakarta Pusat.

Tlp    : (021) 74717948, 3905011

Email: admin@iqtishadconsulting.com

Website : www.iqtishadconsulting.com

Dasar Pemikiran

Salah satu strategi penting utk mempercepat pertumbuhan perbankan syariah  adalah adalah melakukan inovasi produk.

Selama ini inovasi produk di perbankan syariah masih lemah dan tertinggal, akibatnya pertumbuhan aset perbankan syariah menjadi lambat.

Dalam rangka mengembangkan bisnis dan peningkatan  palayanannya,  bank-bank syariah harus kreatif melakukan inovasi produk.

Inovasi produk sangat dibutuhkan dalam menghadapi  tuntutan bisnis yang terus berubah.

Banyak peluang bisnis yang menguntungkan bagi perbankan syariah, sepanjang bankir syariah inovatif,  seperti supply chain financing, inovasi via musyarakah mutanaqishah, inovasi melalui teori hybrid contracts, seperti  take over dan refinancing, sindicated financing, trade finance, Overdraft (Pembiayaan rekening koran syariah) anjak piutang ekspor,  KPRS indent, leasing indent, IMFZ (Ijarah Maushufah fiz Zimmah), pembiayaan infrastruktur, wakaf uang,  line facility pembiayaan reimbursment, IMBT, Margin During Construction (MDC), restrukturisasi dengan konversi akad, tahawwuth, Kartu pembiayaan syariah, dsb.

Khusus musyarakah mutanaqishah dapat diterapkan dalam 11 sd 14 produk dan kebutuhan bisnis nasabah.

Semua inovasi produk bank syariah harus bisa diukur risikonya. Bagi lembaga penjaminan pembiayaan syariah semua inovasi produk yg disebut di atas perlu dipahami dengan baik sehingga  lembaga penjaminan pembiayaan bisa berperan dengan baik dlm menjamin suatu pembiayaan yg inovatif.

Inovasi produk bank syariah juga harus dilakukan agar produk bank syariah tidak monoton dan dominan murabahah di tengah bervaraisinya kebutuhan  bisnis masyarakat. Sekedar contoh, untuk pembiayaan KPR Syariah yang jangka panjang, mayoritas bank syariah masih menggunakan akad yang kurang tepat, yaitu murabahah. Ketidak tepatan ini  dikarenakan  harga KPR akan menjadi jauh lebih mahal dibanding konvensional sebagai akibat antisipasi fluktuasi harga di masa depan.

Di sisi lain, masih sedikit bank syariah yang mengembangkan  pembiayaan Rekening Koran Syariah, bithaqah al-iktiman (Kartu Pembiayaan) atau factoring (anjak piutang) syariah.  Dari sisi funding, bank-bank syariah juga perlu memahami Profit Equalization Reserve / income smoothing.

Sedangkan untuk treasury products, bank-bank syariah perlu memahami masalah hedging syariah dan sistem atau mekanisme comodity syariah yang sebenarnya menggunakan tawarruq  Selain isu-isu inovasi tersebut, perlu dipahami pula bahwa   salah satu metode syariah untuk mengembangkan produk bank syariah  adalah menerapkan teori al-‘ukud al-murakkabah  (hybrid contracts). Maka dalam forum ini teori dan praktik hybrid contracts juga akan dibahas.

Pemerintah melalui OJK (Otoritas Jasa Keuangan)  sering kali mendorong perbankan syariah untuk menciptakan produk-produk  yang inovatif dan unggulan. Keharusan Inovasi produk bahkan dimasukkan dalam Roadmap perbankan syariah 2015-2019 yang diterbitkan OJK.

Para Praktisi Bank Syariah dan LKS, khususnya Product Development, Risk Management, DPS, Lembaga Penjamin PembiayaN, Dosen Pascasarjana Ekonomi Islam, para Guru Besar, hakim, notaris serta pakar ekonomi Islam, harus memahami dengan baik teori, praktik dan perkembangan inovasi-inovasi baru produk perbankan dan keuangan syariah tersebut. Stake holdelders  bank  harus memahami fitur-fitur baru, regulasi baru serta serta fatwa-fatwa terbaru baik di kancah international maupun nasional.

Dalam rangka itulah Iqtishad Consulting menggelar Training dan Workshop Inovasi Produk perbankan Syariah and One Day Visit to Singapore Angkatan 215

Sasaran Peserta

Para Praktisi Bank Syariah dan LKS (Direktur, Group Head, Pimpinan Divisi, Kepala Cabang), Product Development Bank Syariah, Risk Management,  DPS, praktisi Jamkrindo dan Askrindo, Dosen Pascasarjana Ekonomi Islam, para Guru Besar, hakim, notaris,Dirut BPRS, Direktur Askirindo dan Jamkrindo, serta pakar ekonomi Islam.

Materi Training dan Workshop :

1. Teori evolusi akad dan perspektif historisnya serta metodologi syariah untuk inovasi produk.

2. Model-model pembiayaan musyarakah mutanaqishah dan penerapannya pada 11 kebutuhan bisnis, seperti refinancing, take over dan top up, pembiayaan KPRS  dan modal kerja, KPR Indent (penerapan ijarah maushufah fiz dzimmah pada MMq).

3. Penerapan Hybrid Contract (al-‘ukud al-murakkabah) di 25 produk perbankan dan LKS dan ketentuan-ketentuannya, Hybrid Contract yang terlarang dan yang dibenarkan.

4. Aplikasi  desain-desain multi akad (Hybrid Contracz,ffxt,,tt) pembiayaan take over dan modal kerja.

5. Aplikasi wakalah bil ujrah pada anjak piutang, dan Hawalah pada kasus-kasus factoring, forfaiting, kartu kredit, multi jasa, novasi mudharabah, Cessi, L/C dan lain-lain

6. Keunggulan IMBT  dibanding Murababah, Untuk kebutuhan apa saja ? dan solusi atas Issu-issu krusial IMBT

7. Desain Akad Trade finance dan Overseas financing;  L/C, L/C UPAS, L/C Refinancing, baik funded facility (Trust Receipt) maupun non funded.

8. Hedging syariah (desain akad Islamic swap,Islamic forward) qabath hukmi dan qabath hissy dalam valas.

9.-Disain akad pembiayaan multi jasa dan ketentuan syariahnya

10. Design-design akad untuk Pembiayaan Rekening Koran Syariah dan Line Facility.

12. Restrukturisasi Pembiayaan syariah, rescheduling dan restrukturisasi pembiayaan, reconditioning, serta penyelesaian pembiayaan bermasalah

13. Pembiayaan Sindikasi Bank Syariah ( _At-Tamwil al-mashrafi al-mujamma’),

Club Deal, Risk Participation dan Sub Participation.

14. Jaminan (Collateral) dan aplikasi rahn ‘iqar (rasmi), rahn hiyazi dan rahn musta’ar pada collateral / jaminan dan rahn tasjily pada pegadaian, paripassu (syirkatul marhun) pada sindikasi

15. Gadai syariah dan investasi emas.

16. Aplikasi dan analisis alternatif desain akad-akad kartu kredit (bithaqoh al-‘iktiman).

Pengalaman Iqtishad :

Sudah menggelar Training dan Workshop Perbankan syariah, Training Fikih Muamalah Advance  tentang Perbankan dan keuangan Syariah, Training Eksekutif Ushul Fiqh Keuangan,  Ekonomi Islam, sebanyak 200 Angkatan dan melahirkan lebih dari 67 – 60-an alumni Direktur Bank Syariah, DPS, Notaris dan Konsultan &  102  orang Guru Besar dan Doktor,

Training training Iqtishad selama ini sudah diikuti Para Direktur Bank Syariah, Dirut BPR Syariah se-Indoensia, DPS, Komisaris Bank Syariah, Seluruh Pemimpin Divisi UUS Bank Pembangunan Daerah seluruh Indoenesia.

TRAINER UTAMA :

Agustianto Mingka (Ketua DPP IAEI / Ikatan Ahli Ekonomi Islam, Anggota Pleno Dewan Syariah Nasional MUI, Wa.Sekjen MES Pusat, Dosen Pascasarjana Universitas Indonesia, Dosen Pascasarjana Islamic Economics and Finance Univ.Trisakti Dosen Pascasarjana Univ.Paramadina, Dosen Program Magister Ekonomi Islam Univ.Islam Az-Zahra. DPS di Indonesia Exim Bank, Asuransi Jasa Raharja Putra.dll.

Trainer Tamu :  Salah seorang anggota DSN-MUI

WAKTU DAN TEMPAT PELAKSANAAN :

Tanggal  :   12 –  14 April 2017

Pukul      : 09.00 – 16.00 WIB

Tempat  : Hotel Novotel Batam dan One Day Visit to Singapore

FASILITAS:

Modul training, , makan siang, coffee break, hotspot, ruang Klas ber-AC, CD Materi (softcopy materi, 100 fatwa DSN-MUI, Kompilasi Hukum Ekonomi Syariah) dan sertifikat.

BIAYA PENDAFTARAN:

Perorangan : Rp.4.000.000/peserta.

Biaya itu sdh termasuk biaya penyeberangan kapal ferry ke Singapore PP di luar biaya penginapan (Hotel) di Singapura.

Peserta boleh ikut training saja di Batam tanpa kunjungan ke Singapura dgn biaya Rp 2.500.000/peserta.

Iqtishad tidak menanggung biaya penginapan di  hotel Mercure  di Batam

CP DAN TEMPAT PENDAFTARAN:

Sdr. Joko Wahyuhono

Hp : 082110206289 / 085716962518.

Email: admin@iqtishadconsulting.com,  jokosyariah@gmail.com

Website: www.iqtishadconsulting.com

PENYELENGGARA:

Event ini digelar Iqtishad Consulting Lembaga Pendidikan dan Pelatihan Perbankan dan Keuangan Syariah Jakarta.

Alamat Kantor :  Hotel Sofyan Betawi Menteng, Jakarta Pusat.

Note: Bukti sah menjadi peserta jika sudah mengirimkan formulir pendaftaran dan bukti transfer

Dasar Pemikiran:

Oleh: Agustianto Mingka

Pembiayaan take over adalah satu jenis pembiayaan yang banyak dipraktekkan di perbankan syariah dan Lembaga Keuangan Syariah. Hal ini disebabkan karena kebutuhan masyarakat akan pembiayaan take over senantiasa  tumbuh dan berkembang sejalan dengan pertumbuhan ekonomi dan kegiatan bisnis.

Dalam praktiknya setidaknya terdapat 15 macam bentuk pembiayaan take over syariah sebagaimana yang terlihat pada silabus materi pembahasan.

Pembiayaan take over seringkali tidak berdiri sendiri melainkan selalu diiringi dengan refinancing (top up).Karena itulah forum workshop ini akan membahas pembiayaan take over yg digabung (hybrid) dengan refinancing.

Fatwa-fatwa ekonomi syariah tentang pengalihan hutang dan take over juga terus tumbuh di Indonesia. Selama ini praktik take over hanya dari bank konvensional ke bank syariah, sekarang telah diatur take over dan pengalihan hutang sesame bank syariah. DSN MUI juga sudah mengeluarkan ketentuan (fatwa) tentang desain-desain akad pengalihan hutang dan piutang (take over) antar bank syariah.

Saat ini juga terjadi take over dari bank induk konvensional ke Unit Usaha Syariah, Praktik ini menuntut kajian legal apakah harus dilakukan roya pasang atas jaminan, dan bagaimana pula desain akadnya.

Selain itu terjadi pula take over sesama bank syariah dalam satu perusahaan bank syariah, yaitu dari cabang bank syariah ke cabang yg lain dalam satu bank syariah.

Masih banyak bentuk dan isu penting lainnya terkait dengan take over, seperti take over empat pihak dimana terjadi perpindahan kreditur dan peralihan debitur juga.

Selain itu, harus diketahui bahwa pengalihan hutang (take over) yang ada selama ini hanyalah take over atas kredit bank konvensional ke syariah  yang memiliki asset barang,  bagaimana pula take over dalam banyak kasus berikut yang tidak ada barang , yaitu ; 1. take over  modal kerja (working capital), 2. Take over hutang (Kredit) Rekening Koran, 3. atau take over yang undrelying assetnya sudah tidak ada lagi, atau 4, take over kredit multijasa atau multiguna atau 5. Take over kartu kredit konvensional?.dan ke 6  temasuk  Take over antar cabang syariah dalam satu bank yang sama.

Semua itu membutuhkan jawaban yg tuntas dan solutif secara syariah, legal, risk manajement, akuntansi dan aspek bisnisnya.

Dalam pembiayaan take over, terdapat pula sejumlah issu penting,

Seperti isu akuntansi, dan issu legal.

Dalam masalah legal banyak persoalan antara lain 1. Mana akad yg dinotarilkan dan mana akad yg dibawah tangan.2

Mana akad take over yg bridging of financing, Mana pula akad  tidak boleh masuk dalam SOP di Bank-Bank BPD dan BUMN.

3. Dalam akad di bawah tangan harus dibedakan mana akad yg tertulis dan mana akad yg diucapkan.

4. Dalam Take over ada issu agunan : yaitu roya pasang atau tidak, baik dlm satu bank maupun beda bank.

Itulah sejumlah issu dan  materi pembahasan take over yang terdapat dalam forum training dan workshop ini.

Selain take over, refinancing adalah salah satu produk yang perlu dikembangkan perbankan syariah.

Pembahasan materi refinancing dalam training ini karena materi ini tergolong baru di Indonesia dan seringkali pembiayaan ini digabungkan dengan take over. DSN MUI juga sudah mengeluarkan ketentuan (fatwa) syariah tentang refinancing, melalui fatwa No 89/2014. OJK juga sudah menerbitkan buku kodifikasi produk yg memuat refinancing.

Setidaknya terdapat tujuh model refinancing yang perlu dipahami dan dikembangkan oleh bank-bank syariah, dan dipahami oleh dosen pascasarjana, notaries dan praktisi hukum, bahkan DPS. (Dewan Pengawas Syariah).

Training ini tidak saja membahas praktik refinancing, tetapi teori, analisis ilmu ekonomi dan ketentuan-ketentuan (dhawabith) refinancing syariah.

Dengan memahami 7 model refinancing, maka bank-bank syariah akan semakin kaya produk dan inovatif.

Perbankan syariah harus selalu memperkaya produk-produknya agar bisa semakin berkembang sejalan dengan tuntutan bisnis dan kebutuhan masyarakat umum.

Sumber Daya Insani perbankan syariah,  dan SDI  LKS seperti Multifinance Syariah dan BMT,perlu mengetahui teori, praktik dan isu-isu terbaru terkait take over dan refinancing syariah.

Demikian pula Dosen-dosen pascasarjana ekonomi islam, konsultan, Dewan Pengawas,  bahkan para Guru Besar, harus selalu mengupdate dan mengupgrademateri kuliahnya dan silabusnya dengan ilmu-ilmu terbaru dan segar, teori-teori dan praktik baru yang selalu berkembang dan memiliki proyeksi masa depan untuk pengembangan produk industry keuangan syariah.

Notaris, pengacara/law firm, auditor,  dan DPS juga sangat perlu meng-upgrade dan meng-update pengetahuannya dan meningkatkan kompetensinya mengenai take over dan refinancing ini, perkembangan terkini, isu-isu terbaru, teori dan praktik terbaru mengenai segala bentuk dan problematika pembiayaan take over dan refinancing.

Sehubungan dengan itu maka Iqtishad Consulting sebagai lembaga Pendidikan dan Pelatihan Keuangan syariah, akan kembali  menggelar Training dan Workshop Eksekutif Refinancing Syariah dan Pembiayaan Take Over Syariah  Tgl 21 – 22 Desember 2016 mendatang di Jakarta.

Iqtishad Consulting telah berpengalaman menggelar Pelatihan, Training dan Workshop Perbankan dan Keuangan Syariah serta Aspek Hukum Perbankan dan Keuangan sebanyak 205 angkatan sejak tahun 2010  hingga  Juni  2016.

Materi Pembahasan :

1.  Pengertian dan Ruang lingkup.

2. Lima Faktor Penyebab terjadinya Pembiayaan take over

3.    Take over dari bank konvensional ke bank syariah yang memiliki objek barang.

4.  Enam  alternatif skim pembiayaan take over kredit konvensional ke bank syariah menurut Fatwa dan OJK

5. Gabungan (hybrid) Pembiayaan Take over dan refinancing sekaligus (top up)

6. Take Over dan top up dengan Skema Musyarakah Mutanaqishah (MMq

7.    Take over dari bank konvensional ke bank syariah yang tidak memiliki objek barang melainkan dalam bentuk modal kerja, termasuk take over pembiayaan rekening koran.

8.    Take over dari bank konvensional ke bank syariah yang tidak memiliki objek barang dan tidak ada usaha, melainkan take over hutang piutang

9.    Take over dari bank induk konvensional ke unit usaha syariahnya sendiri.

10.    Akad syariah pembiayaan Take over dari bank konven ke syariah yang digabung dengan refinancing

11   Take over kredit modal kerja dari bank konven ke syariah yang digabung dengan refinancing

12.    Take over kartu kredit bank konvensionak ke lembaga  syariah.

13.     Take over dari bank syariah ke bank syariah yang memiliki objek barang,

14.    Take over dari bank syariah ke bank syariah dalam bentuk modal kerja,

15.     Take over dari bank syariah ke bank syariah yang disertai refinancing.

16.    Take over dari bank syariah ke bank syariah dimana skema bank asal adalah MMq, Apa dan bagaimana skema dan akadnya.?

17. Take Over dari Cabang Bank Syariah ke Cabang Bank Syariah dalam satu Bank Syariah.

18.Take over 4 pihak,dari bank konven ke bank syariah, perpindahan kreditur dan debitur

19. Take Over dari Gadai Konvensional ke Pegadaian Syariah.

20.Pembiayaan Take Over dengan line facility.

21.Beberapa Issu Legal Pembiayaan Take Over : Isu Jaminan dan Roya pasang, Isu perjanjian notaril dan di bawah tangan.

22. Risiko Pembiayaan Take Over

23.Akuntansi Pembiayaan Take Over.

Refinancing ;

1.   Definisi  Pembiayaan refinancing syariah :

2.    Lima macam refinancing syariah,

3. Tiga Tujuan Pembiayaan Refinancing : multi guna, investasi dan modal kerja.

4    Tiga Desain akad refinancing,

5.    Fatwa MUI tentang refinancing syariah,

6.   Isu – isu penting refinancing syariah Isu agunan dan roya pasang.

7.    Akutansi refinancing Syariah,

8.   Larangan Bay’ al ‘inah dan Hadits-Hadits Nabi Saw

Siapa yang perlu Ikut Workshop ini:

1.   Praktisi perbankan syariah dan BPR Syariah.

2.Praktisi Lembaga Keuangan Syariah seperti Multifinance dan  penjaminan Syariah (Jamkrindo dan Askrindo).

3.Notaris dan  pengacara (law firm).

4. Al-Mudaqqiq Al-Khariji (Auditor Eksternal)

5.   Praktisi BMT dan Koperasi Syariah

6.   Dosen, Ketua Prodi Ekonomi Syariah, Dekan FEBI dan Guru Besar

7.   Legal Officer Bank Syariah, Risk Management dan Product Development.

8.   Dewan Pengawas Syariah Bank Syariah dan LKS

9.   Hakim Syariah Pengadilan Agama dan PTA.